Antifraude

Analise e familiarize-se com essas informações importantes
Os consumidores que são vítimas de fraude frequentemente enviam dinheiro para pagar:

• Por um item no eBay ou em leilão de compras pela Internet;
• Impostos para retirar grandes prêmios estrangeiros de loteria, sorteios ou herança;
• Uma taxa por um empréstimo ou cartão de crédito protegido;
• Um depósito de um apartamento ou aluguel residencial;
• Fundos de emergência ou de viagem a alguém que eles conheceram através de um serviço de namoro pela Internet;
• Taxas referentes a um negócio ou oportunidade do tipo “trabalhe em casa”;
• Pagar uma parte de um cheque alto e inesperado que foi depositado em sua conta bancária;
• Situações emergenciais como viagens, finanças, multas etc após terem recebido contato de supostos amigos ou familiares dizendo que precisam de ajuda.

 

Os fraudadores geralmente orientarão suas vítimas a “proteger” seus recursos ao:

• Instruí-los a enviar a quantia a um destinatário – talvez um parente – e em seguida pedir a ele que altere o nome do destinatário em uma data posterior;
• Sugerir que eles “atrasem” o pagamento de recursos.

 

ESTAR CIENTE DAS TENTATIVAS DE FRAUDADORES DE RECRUTAR OU INTIMIDAR ASSOCIADOS DE PRIMEIRA LINHA.

O que procurar:

 

Diretrizes para transações de envio:

• Consumidores que demonstram estar empolgados ou ansiosos com o recebimento de uma grande quantia de dinheiro ou de um ‘uma oportunidade única de negócio’;
• Consumidores idosos que estão repetidamente mandando quantias de dinheiro – possivelmente sofrendo fraude por diversas vezes;
• Consumidores que enviam quantias de dinheiro em nome de pessoas famosas ou de personagens de desenhos/da ficção;
• Consumidores que usam o mesmo nome de remetente e destinatário;
• Consumidores que mostram sinais de urgência para enviar dinheiro para situações emergenciais.

 

Diretrizes para transações de pagamento:

• Beneficiários que frequentemente recebem transações de transferência de dinheiro de diversos remetentes;
• Beneficiários que recebem dinheiro durante um tempo usando nomes/pseudônimos diferentes;
• Beneficiários que recebem dinheiro e imediatamente realizam uma transação de transferência de valores enviando todos ou parte dos recursos que acabou de receber.

 

O que fazer:

• Faça perguntas sobre a transação de forma amigável, não ameaçadora;
• Se suspeitar de fraude, diga ao consumidor que transações semelhantes indicaram fraude e que ele deveria pensar em não enviar o dinheiro;
• Se tiver certeza da fraude, simplesmente rejeite a transação… mesmo se o consumidor insistir.

 

Quem você deve informar se suspeitar de fraude?

• Se você é um Agente da Western Union®, ligue para a linha direta de combate à fraude da Western Union: 1-900-448-1492;
• Se você é um Agente da Vigo®, ligue para a Vigo – Fraude: 1-800-777-8784, opção Nº 8;
• Se você é um agente da Orlandi Valuta®, ligue para a Orlandi Valuta – Fraude: 1-800-529-9381, opção Nº 1.

 

AJUDE A PROTEGER SEU LOCAL DE AGENTE DE FRAUDE
Use essas dicas úteis para fortalecer a segurança no local de seu Agente e ajude a se proteger de fraude: Lembre-se de que os representantes da Western Union®, Vigo® ou Orlandi Valuta® podem ligar para o local de Agente para verificar uma transação, mas JAMAIS:

 

• ligarão para um Agente para dar entrada em uma transação de transferência de dinheiro para corrigir um problema com uma transação anteriormente enviada por qualquer motivo;
• ligarão para um Agente para dar entrada em uma transação de transferência de dinheiro para testar o sistema ou qualquer outro problema de comunicação ou com o computador;
• ligarão para um Agente para pagar uma transação de transferência de dinheiro;
• ligarão para um Agente solicitando informações da conta, número da conta do Agente ou coordenadas ou número de Sequência de Bingo;

 

Dicas do Sistema de Segurança

• Nunca insira um CD-ROM ou pen drive em seu computador sem conhecer a origem desses dispositivos. Entre em contato com o departamento de TI, com a Network CSC ou com a Western Union para confirmar a validade do download;
• Mantenha sempre seus programas de antivírus e spyware atualizados e execute-os diariamente;
• Atribua a cada auxiliar do Agente uma ID (Usuário) de Operador e Senha exclusivas. Altere as senhas a cada 90 dias e não compartilhe essa informação com ninguém;
• Exclua imediatamente a ID do Usuário de qualquer funcionário demitido ou que tenha rescindido o contrato;
• Os Agentes devem manter um registro de “Retiradas por Engano” para documentar a data, horário, funcionário, número de controle de transferência de dinheiro (MTCN), valor e o motivo para a restauração.

 

Diretrizes para os Agentes de Pagamento

• Em qualquer caso em que a transação de transferência de dinheiro foi enviada com um Pergunta de Teste, o destinatário DEVE fornecer a resposta correta para a pergunta de teste mesmo que ele/ela forneça identificação válida;
• Se o destinatário não fornecer a resposta correta referente à Pergunta Teste, NÃO efetue o pagamento da transação. Informe o destinatário para entrar em contato com o remetente para remover o recurso de pergunta de teste ou obtenha a resposta correta;
• Em nenhuma circunstância você deve divulgar ao destinatário a resposta correta à Pergunta de Teste;
• Os Agentes de Pagamento serão responsáveis por reivindicações de ‘Pagos por Engano’ originadas do não cumprimento desta política.

 

Quem você deve informar se suspeitar de fraude?

• Se você é um Agente da Western Union®, ligue para a linha direta de combate à fraude da Western Union: 1-900-448-1492;
• Se você é um Agente da Vigo®, ligue para a Vigo – Fraude: 1-800-777-8784, opção Nº 8;
• Se você é um agente da Orlandi Valuta®, ligue para a Orlandi Valuta – Fraude: 1-800-529-9381, opção Nº 1.